Если пессимисты торжествуют, значит пришло время богатеть

Статья Роберта Киосаки

Если вы серьёзно вознамерились стать богатыми, время пришло. Мы вошли в период массового пессимизма, отовсюду приходят плохие новости, а лучшее время для инвестирования – это как раз то время, когда оптимисты становятся пессимистами.

Чудаки становятся профессионалами

Журналист Хантер С. Томпсон любил говорить: «В трудные (нетипичные) времена на первый план выходят атипичные личности». Это верно и в инвестировании: на пике любого рыночного бума такие люди становятся профессиональными инвесторами. В 2000 г. миллионы людей стали профессиональными однодневными трейдерами или инвесторами в компании дотком (компания, чья бизнес-модель целиком основывается на работе в рамках Интернета – P.K.). В том году взаимные фонды получили рекордную прибыль в размере 309 миллиардов долларов чистыми.

В предыдущей колонке я писал, что пришло время распродать всю не приносящую доход недвижимость. Что было моим рыночным индикатором? Кассирша в местном супермаркете, которая протянула мне свою карточку агента по недвижимости. Она собиралась уйти с работы, чтобы стать профессионалом в этой области.

Когда бычий рынок становится медвежьим, новые профессионалы становятся оптимистами, надеясь и молясь на то, что медвежий рынок станет бычим и спасёт их. Но когда рынок остаётся медвежьим, оптимисты становятся пессимистами, бросают это дело и возвращаются к своей повседневной работе. Вот тогда на рынок и возвращаются настоящие профессиональные инвесторы. Это сейчас и происходит.

Пессимизм против реализма

В 1987 г. США испытали один из крупнейших крахов фондовой биржи в истории. Индустрия ссуд и сбережений была сметена. Рынок недвижимости обрушился, и было создано федеральное учреждение, известное как Трастовая корпорация для урегулирования (учреждена в соответствии с законом «О реформировании, оздоровлении и контроле финансовых институтов» для передачи активов обанкротившихся сберегательных учреждений устойчивым финансовым учреждениям; упразднена в 1995 г. – P.K.). Она забирала деньги у финансово безграмотных и отдавала их финансово мудрым.

Как будто по расписанию, 20 лет спустя, в июле 2007 г. акции промышленных предприятий и транспортных компаний одновременно достигли своего последнего пика. С тех пор были одни лишь плохие новости. В августе 2007 г. мир узнал, что такое ипотечный кризис. В октябре того года я был гостем некоторых телепередач, и меня спросили, когда рынок развернётся и начнёт расти. Мой ответ был: «Это всё цветочки, ягодки будут впереди».

Многие оптимистичные телеведущие были недовольны этим ответом и спрашивали меня, почему я так пессимистичен. Я сказал им: «Разница между оптимистом и пессимистом в том, что пессимист – это реалист. Я просто стараюсь реально подходить к ситуации».

Как известно всем нам, в начале 2008 г. с прекращением существования компании Bear Stearns и попытками Федеральной резервной системы спасти инвестиционные банки ситуация только ухудшилась. В феврале многие из тех оптимистичных тележурналистов (и журналистов-газетчиков) стали пессимистами – а когда репортёры становятся пессимистами, они тянут за собой публику. К марту инвесторы в панике бежали с рынка, а взаимные фонды имели отток денег в размере 45 миллиардов долларов.

Пережить плохие времена

Вернёмся в 1987 г. Когда потерпела крах индустрия ссуд и сбережений, что ударило по портфелям недвижимости и ценных бумаг, мы с моей женой Ким жили в Портленде (штат Орегон). Многие люди находились в депрессивном состоянии и боялись смотреть правде в глаза. В следующем году я сказал Ким: «Для тебя пришло время инвестировать».

В 1989 г. она приобрела трёхкомнатную квартиру стоимостью 45 000$, выложив за неё 5 000$ и получив денежный поток в размере 25$ в месяц. Сегодня у неё свыше 1400 объектов недвижимости, и, поскольку сейчас больше арендаторов, чем покупателей, её денежный поток составляет сотни тысяч долларов в год.

Период с 1987 по 1995 год был суровым, даже для богатых. В книге «Искусство возвращения» мой друг Дональд Трамп писал, что в то время он понёс убытки в миллиарды долларов. Вместо того чтобы сдаться, он продолжал сражаться ради того, чтобы выжить. Мы часто говорим о том, как этот период был важен для формирования наших характеров.

Предупреждение на два года

Я верю, что мы прошли дно текущего экономического кризиса. Я знаю, что впереди будет немало потрясений, и новости будут оставаться пессимистичными как минимум в течение следующих двух лет, вероятно, до лета 2010 г.

Но в этом есть и положительная сторона. У нас есть как минимум два года на то, чтобы исследовать рынок и найти крупную выгодную сделку на фондовой бирже или на рынке недвижимости. Перед покупкой я настоятельно рекомендую вам изучить вопрос, прочесть соответствующие книги и прослушать курс лекций по предмету своего выбора. Если ваш выбор – акции, то ищите курс по акциям или опционам. Если это недвижимость, то ищите курс по недвижимости. Сейчас время учиться; вы не только будет знать больше среднестатистического человека и окажетесь в хорошей позиции, когда рынок развернётся, но и познакомитесь с людьми, близкими вам по духу.

У вас примерно два года на то, чтобы занять это место. Такие огромные возможности не подворачиваются слишком часто, так что пришло ваше время богатеть.

Быки карабкаются, медведи удирают

Оптимистичен ли я в долгосрочном плане? Абсолютно нет. Я всё же верю в то, что сейчас происходит, можно назвать «матерью всех обрушений», и что американская экономика обречена – и я действительно имею это в виду. Я думаю, что большая часть бэби-бумеров испытывает серьёзные финансовые трудности, и что нефть будет стоить больше 200$ за баррель. Инфляция также ускорится и сильно ударит по бедным и среднему классу.

Федеральная резервная система выпускает на рынок примерно триллион долларов, поэтому я считаю, что золото дешевле 1200$ и серебро дешевле 30$ за унцию – это выгодные покупки. Золото и серебро должны достичь максимума и начать дешеветь до 2020 г., завершая тем самым два двадцатилетних цикла. Я намерен продать серебро в районе 2015 г. Я планирую держаться за золото, прибыльную недвижимость, акции и нефтяные скважины.

Большинство из нас знают, что быки поднимаются по ступенькам медленно (бычий рынок растёт медленно), а медведи выпрыгивают из окон (во время паники цены падают стремительно). Я считаю, что быки всё ещё лезут наверх, а медведи ещё не начали прыгать. Но многие считают, что это ещё ждёт нас впереди.

Оригинал статьи

Ярлыки: аналитика, статьи